近期，隨著黃金價(jià)格波動(dòng)，一些不法分子和不良企業(yè)假借實(shí)物黃金交易之名，違規(guī)開展“黃金委托”“黃金租賃”“黃金投資”等業(yè)務(wù)，涉嫌非法集資、詐騙、賭博、非法經(jīng)營等違法行為，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，嚴(yán)重危害社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)安全。

一、黃金經(jīng)營領(lǐng)域非法案例

案例1：黃金珠寶經(jīng)銷商A以“黃金委托”為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者簽訂黃金實(shí)物購銷合同，消費(fèi)者購買黃金后不提取實(shí)物，隨后與第三方B（與黃金珠寶經(jīng)銷商A業(yè)務(wù)或股權(quán)關(guān)聯(lián)）簽訂黃金委托合同，委托第三方B開展投資業(yè)務(wù)，承諾固定收益，到期后交還黃金或現(xiàn)金收益。

案例2：黃金珠寶經(jīng)銷商C以“黃金租賃”為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者簽訂黃金實(shí)物購銷合同，消費(fèi)者購買黃金后不提取實(shí)物，隨后與第三方D（與黃金珠寶經(jīng)銷商C業(yè)務(wù)或股權(quán)關(guān)聯(lián)）簽訂黃金租賃合同，承諾固定“租金”回報(bào)，到期后交還黃金或現(xiàn)金收益。

案例3：黃金珠寶經(jīng)銷商D非法設(shè)立黃金交易APP，公開宣傳“1萬定1公斤”“低門檻、低投入、高回報(bào)”等假象，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行黃金線上投資交易。投資者僅需繳納1萬元“保證金”即可鎖定交易1000克黃金（價(jià)值85萬元），杠桿率可達(dá)80倍。如金價(jià)下跌1.2%將被強(qiáng)制平倉，投資者損失所有保證金。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

我國實(shí)行金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營制度，任何組織和個(gè)人未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門依法許可，不得擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)?！吨腥A人民共和國期貨和衍生品法》《中國人民銀行辦公廳關(guān)于黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀辦發(fā)〔2018〕215號(hào)）等相關(guān)文件已明確規(guī)定：

（1）期貨交易應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的期貨交易所或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)組織開展期貨交易的其他期貨交易場所。禁止在期貨交易場所之外進(jìn)行期貨交易。

（2）未經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的部門或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法審批設(shè)立，任何組織和場所不得開展衍生品交易。

（3）黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)僅限于銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)開展，其他任何組織和機(jī)構(gòu)不具備該項(xiàng)業(yè)務(wù)資質(zhì)。

（4）對(duì)黃金資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的實(shí)物黃金應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記托管，目前提供登記托管服務(wù)的合法機(jī)構(gòu)僅限于金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)國家批準(zhǔn)的黃金交易場所。

各類黃金珠寶經(jīng)銷商、門店均不是金融機(jī)構(gòu)，也未經(jīng)國家金融管理部門依法許可，不具備從事黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、期貨及衍生品交易的資質(zhì)，更不具備從事金融業(yè)務(wù)或公開吸收公眾存款的資質(zhì)。

請(qǐng)廣大群眾提高警惕，選擇正規(guī)投資渠道，自覺抵制“保本保收益”“黃金租賃享高息”“內(nèi)部消息、穩(wěn)賺不賠”“低門檻、低投入、高回報(bào)”等話術(shù)，避免陷入黃金投資領(lǐng)域非法金融活動(dòng)陷阱。

若發(fā)現(xiàn)相關(guān)機(jī)構(gòu)以“黃金委托”“黃金租賃”“黃金投資”等名義從事非法金融活動(dòng)行為，請(qǐng)及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)。